Банковское дело
Вы освоите основы банкинга, подходов к регулированию, принципы корпоративного управления и научитесь анализировать риски и финансовое состояние банков
Банковское дело
Вы освоите основы банкинга, подходов к регулированию, принципы корпоративного управления и научитесь анализировать риски и финансовое состояние банков
О курсе
Цель курса – познакомить с основами банковского дела, принципами корпоративного управления, международными и российскими подходами к регулированию банковской деятельности и подходами к оценке рисков банков и их финансового состояния.
Чему вы научитесь
- Изучите механизм работы банков, структуру банковского баланса, банковских счетов и основных банковских операций
- Разберетесь в банковских бизнес-моделях, консолидированных структурах с участием банков (банковская группа и банковский холдинг), а также типах банковских лицензий, выдаваемых ЦБ
- Освоите принцип работы банковского мультипликатора (денежная масса/денежная база), позволяющего банкам создавать деньги в экономике
- Узнаете особенности структуры российского банковского сектора и историю его развития (с 1990-х годов по настоящее время)
- Изучите основы банковского законодательства в России
- Освоите основные принципы корпоративного управления в банках
- Узнаете о концепции регулирования Базеля в отношении достаточности капитала банков (Базель I, II, III)
- Освоите понятия регуляторного капитала (CET1, AT1, T2) и активов, взвешенных с учетом риска (RWA)
- Разберетесь, как работают нормативы достаточности капитала (Н1.0, Н1.1, Н1.2) и надбавки к ним (CCB, CCyB, D-SIB/G-SIB)
- Разберетесь, как рассчитываются обязательные резервы банков в ЦБ
- Изучите, как устроена система страхования вкладов и как рассчитываются ставки страховых взносов банков (базовая, повышенная дополнительная ставки)
- Узнаете больше о системно значимых кредитных организациях (СЗКО) и том, как ЦБ определяет системную значимость
- Изучите основы организации в банках внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) и систем антикризисного планирования на случай стрессовых ситуаций, угрожающих финансовой стабильности банков
- Изучите основные подходы к оценке основных рисков банковской деятельности: кредитный, рыночный, операционный риски, риск ликвидности (включая LCR и NSFR)
- Научитесь рассчитывать статистические метрики VaR, sVaR и ES (cVaR)
- Разберетесь, как рассчитываются резервы на возможные потери (РВП/ОКУ)
- Научитесь рассчитывать основные метрики для анализа банков (COR, ROE, ROA/RORWA, COF, NIM, NCM, CIR)
- Освоите основные принципы и инструменты исламского банкинга (мудараба, мушарака, мурабаха и пр.)
Для кого этот курс
- Банковские специалисты
- Риск-менеджеры
- Финансовые аналитики
- Аудиторы и консультанты
- Иные специалисты, работающие в банках и иных финансовых организациях
- Готовящиеся к экзаменам на международные сертификаты (например, CFA, FRM)
- Студенты финансового и экономического профиля
- Все желающие разобраться в основах банкинга
Программа обучения
- Механизм банковского бизнеса
- Банки и денежный мультипликатор
- Баланс банка и основные операции
- Бизнес-модель банков
- Структура банковского сектора
- Банковское законодательство
- История развития банковского сектора в России
- Система корпоративного управления
- Совет директоров
- Исполнительные органы
- Управление рисками и внутренний контроль
- Политика вознаграждения
- Концепция базельского регулирования
- Регуляторный капитал и RWA
- Обязательные нормативы
- Банковские счета
- Обязательные резервы
- Система страхования вкладов
- Системно значимые кредитные организации
- Внутренние процедуры оценки достаточности капитала (ВПОДК)
- Антикризисное планирование и системы раннего предупреждения
- Кредитный риск I
- Кредитный риск II
- Резервы на возможные потери
- Рыночный риск
- Операционный риск
- Риск ликвидности I
- Риск ликвидности II
- Расчет коэффициентов: механика
- Стоимость риска COR
- Чистая процентная и комиссионная маржа NIM/NCM
- Операционная эффективность CIR (CTI)
- Стоимость фондирования COF
- Рентабельность активов ROA/RORWA и капитала ROE
- Принципы и инструменты исламского банкинга
- Заключение
Подтверждение ваших навыков
Подтверждение
ваших навыков
ваших навыков
Часто задаваемые вопросы
Основной формат обучения – это разбор подробных user-friendly конспектов и закрепление полученных знаний на практических кейсах, задачах и тестах. Практика – это фокус во всех наших курсах
Вы сможете проходить уроки в удобном для вас темпе, совмещая обучение с работой. Более того, все материалы будут доступны для вас и после окончания курса, так что вы сможете вернуться и освежить свои знания в любой момент
Всё зависит только от вас. В среднем курс рассчитан на 6-8 часов в неделю. С таким темпом вы сможете освоить курс за несколько недель
Вы сможете задавать вопросы в комментариях к урокам, общаться с однокурсниками и делиться своими вариантами решений. Наши преподаватели помогут ответить на все вопросы
Данный курс сочетает в себе как качественный академический, так и практико-ориентированный подходы к освоению современного банковского дела, поэтому он будет полезен для подготовки к любым экзаменам, включающим в себя тематику банкинга. Наличие больших модулей «Риск-менеджмент» и «Аналитические метрики» делают курс особенно полезным при подготовке к экзаменам для финансистов FRM и CFA
Пройдя курс вы существенно расширите свой кругозор в области банковского дела, что поможет вам при устройстве на работу в разные подразделения банка (от рисков и аналитики до стратегии и финансов)
Да, вы сможете получить сертификат при прохождении 80% курса или сертификат с отличием – при прохождении 90% курса. Сертификаты хранятся в онлайн-формате в системе образовательной платформы Stepik на двух языках (русском и английском), но вы также сможете загрузить их к себе
Полная стоимость курса составляет 1 990 рублей, однако для тех, кто пробует наши платные онлайн-курсы впервые, действует постоянная скидка 15%. В настоящее время вы можете оплатить курс любой банковской картой, в том числе картой иностранного банка
Стоимость обучения
О нас
Наши курсы
Контакты
© Naked Finance,
2025
2025